近日，公安部研究部署防范打击整治跨境网络DB活动相关工作。记者调查发现bbin直营网，有DB网站充值点藏身知名电商平台。不法分子通过在平台上注册“空壳店铺”套取网络收款码，再以虚假交易、分包垫资等为手段，为赌客充值，向DB网站输送资金。

网络DB充值点藏身知名电商平台

近期，有消费者发现，付款之后被取消订单或商家不发货等反常情况在某知名电商平台多次发生。这些商铺往往与其他商铺不同，商品种类很少，不同商品却价格一致。记者在该平台发现一家自称销售数码产品的店铺内，仅有鼠标、耳机、手表等五款商品在售，且所有商品价格都为98元，状态则都是“预售无货”。更反常的是，该店铺中不断弹出完成交易的提示。

湖南王先生透露，这就是DB网站藏在平台中的充值点。商品和交易都是幌子。不断交易成功的则都是充值的赌客。王先生曾通过第三方支付平台在一家DB网站上充值。他发现，软件提示的收款方却是某知名电商平台。

记者尝试对一款DBAPP进行充值，通过某第三方平台完成充值后，交易记录账单中显示该笔资金收款方正是王先生所说的电商平台。

记者向电商平台反映了该情况，之后得到回复称：平台对相关店铺进行了关停处理。据悉，此种情况在一些电商平台并非孤例。

DB网站为何会盯上电商平台？互联网金融安全专家告诉记者，2017年之后，我国对资金流动安全性监管力度加大，DB网站在第三方支付渠道的资金流动路径被基本堵死。电商平台上店铺众多，交易频繁，一些平台内部对“空壳店铺”注册和运营的监管能力有限，因而成为一些DB网站充值点的藏身之处。

“靠卖收款码就能躺着赚大钱”

业内人士告诉记者，赌资通过店铺收钱码进入电商平台账户，之后再经提出后流入DB网站经营者手中。但赌资充值需立即到账，电商平台与商家的资金结算却存在时间差。要填平时间差，就需要有人充当提供“垫资”的资金中介。

一位广东的业内人士告诉记者，大垫资中介为DB网站提供即时到账的资金，再通过赌客的充值回收资金。其利益则来自垫资抽成，金额可达垫资额百分之三左右。在电商平台注册“空壳店铺”的则是为数众多的“下线”。

“‘下线’只需要去电商平台上开个店铺，弄个收钱码发给大中介，基本上就可以躺着赚钱了。”该内部人士告诉记者，下线赚钱的关键就是借一些平台注册商户审查漏洞，搞到店铺资格，获取收钱码，并以虚假交易的形式“洗白”充值赌资。成功后他们能从中分取金额不菲的抽成。

入驻商户资质审核是否存在漏洞？某电商平台公关负责人称，平台会通过公安部门和企业信息查询系统的数据来核验主体身份的真实性，同时还会对行政许可类证照进行审核。

但据记者掌握的数据，仅今年年初至5月底，该平台向有关部门报送包括DB洗钱在内的违法线索18958个，涉及店铺地址达1719个。

公安部：加强部门和行业监管，依法关闭DB网站

中国互联网协会研究中心秘书长吴沈括认为，打击网络DB资金“借道”电商平台，需从技术、法律、行业等多方面综合施策。

互联网金融安全专家吴寅鹤认为，当前电商平台技术识别异常交易的广度和精度直接与识别经验相关。成立时间较短的平台，识别精度就不高。

吴沈括则告诉记者，一方面，一些平台商户准入门槛设置过低，只需提供一张身份证就能成为商户。另一方面，一些不法分子从网络获取或者购买身份证、营业执照等证件信息，以此规避审查。

浙江大学光华法学院互联网法律研究中心主任高艳东认为，作为平台方，应承担监管合作商户、落实实名制等责任，电商平台也有义务对包括洗钱在内的非法交易行为建立长期有效监督机制。他建议，国家有关部门可结合举报线索，定期对相关电商平台做好风险隐患排查工作，倒逼相关企业加强行业自律。

公安部负责人称，要加强部门和行业监管，坚决查处为网络DB活动提供服务的网络运营商和通讯服务商bbin直营网，依法关闭DB网站，切实加大对非法资金支付结算活动的整治力度。